आयोग ने बैंकों की देखरेख करने के लिए # माल्टा # मनीलांडरिंग वॉचडॉग का अनुरोध किया

यूरोपीय आयोग ने चौथी एंटी-मनी लॉंडरिंग निर्देश के तहत अपने दायित्वों का पूर्ण अनुपालन करने के लिए अतिरिक्त उपाय करने के लिए माल्टीज़ एंटी-मनी लॉंडरिंग पर्यवेक्षक (वित्तीय खुफिया विश्लेषण इकाई) की आवश्यकता रखने के लिए एक राय अपनाई है।

आयोग के अनुरोध के बाद, यूरोपीय बैंकिंग अथॉरिटी (ईबीए) ने जांच की और निष्कर्ष निकाला कि माल्टा की वित्तीय खुफिया विश्लेषण इकाई (एफआईएयू) संघ कानून का उल्लंघन कर रही थी और 11 जुलाई 2018 पर एक सिफारिश जारी की थी। ऐसा माना जाता है कि माल्टा वित्तीय संस्थानों की सही निगरानी करने और एंटी-मनी लॉंडरिंग नियमों के अनुपालन को सुनिश्चित करने में असफल रही।

यूरोपीय बैंकिंग अथॉरिटी की सिफारिश पर बिल्डिंग और इस दौरान पहचान की गई कमियों को दूर करने के लिए माल्टा द्वारा अपनाए गए उपायों को स्वीकार करते हुए, यूरोपीय आयोग ने ईबीए विनियमन के आधार पर औपचारिक राय अपनाई है। राय को माल्टीज़ एंटी-मनी लॉंडरिंग पर्यवेक्षक (फाइनेंशियल इंटेलिजेंस एनालिसिस यूनिट) को चौथे एंटी-मनी लॉंडरिंग निर्देश के तहत अपने दायित्वों का पूरी तरह से पालन करने के लिए अतिरिक्त उपायों का पालन करने की आवश्यकता है ताकि प्रभावी क्षेत्र में वित्तीय संस्थानों की प्रभावी ढंग से निगरानी हो सके, जिसमें एक प्रभावी स्वीकृति व्यवस्था हो ।

पहले उपाध्यक्ष फ्रांसीसी टिमर्मन ने कहा: "यूरोपीय लोगों की सुरक्षा की रक्षा करने और एक सुरक्षित, भरोसेमंद वित्तीय प्रणाली सुनिश्चित करने के लिए, प्रत्येक सदस्य राज्य में प्रत्येक प्राधिकरण को ईयू मनी-लॉंडरिंग नियमों को पूरी तरह से बनाए रखना चाहिए। हम सतर्क रहते हैं और कार्य करने के लिए तैयार हैं ताकि किसी भी उल्लंघन को तेजी से उपचार किया जा सके और बेहतर पर्यवेक्षी अभ्यास सुनिश्चित करता है कि यह फिर से न हो। "

वित्तीय स्थिरता, वित्तीय सेवाओं और पूंजी बाजार संघ आयोग के उपाध्यक्ष वाल्दीस डोमब्रोवस्कीस ने कहा: "हमें यह सुनिश्चित करने की ज़रूरत है कि वित्तीय क्षेत्र में मनी लॉंडरिंग और आतंकवादी वित्तपोषण जोखिमों का उचित मूल्यांकन किया जाए और हमारे पर्यवेक्षी अधिकारियों द्वारा कम किया जाए। यूरोपीय बैंकिंग अथॉरिटी एंटी-मनी लॉंडरिंग पर्यवेक्षी नियमों के सामंजस्यपूर्ण अनुप्रयोग में योगदान देती है। हमारे सितंबर के प्रस्ताव पर्यवेक्षी मानकों के प्रभावी सहयोग और अभिसरण सुनिश्चित करने के लिए आवश्यक अतिरिक्त उपकरणों और संसाधनों के साथ ईबीए को लैस करेंगे। मैं इस प्रस्ताव को तेजी से कानून में बदलने के लिए यूरोपीय संसद और परिषद के सहयोग पर भरोसा करता हूं। "

न्याय, लिंग समानता और उपभोक्ता कमिश्नर वेरा जर्वा ने कहा: "यूरोप में दुनिया में सबसे मजबूत एंटी-मनी लॉंडरिंग नियम हैं। लेकिन उन्हें कमजोर लिंक बनाने से बचने के लिए यूरोपीय संघ में समान उच्च मानकों के साथ लागू करने की आवश्यकता है। माल्टा और अन्य देशों में अच्छी तरह सुसज्जित प्राधिकरण और जगह पर पूरी तरह कार्यान्वित नियम होना चाहिए। मनी लॉंडरिंग के खिलाफ लड़ाई में किसी भी कमी को बंद करने के लिए आयोग उल्लंघन प्रक्रियाओं सहित अपनी सभी शक्तियों का उपयोग करेगा। "

अधिक ठोस रूप से, यूरोपीय आयोग ने माल्टा के वित्तीय खुफिया विश्लेषण इकाई पर कई उपायों को लेने के लिए कहा, जिसमें निम्न शामिल हैं:

  • मनी लॉंडरिंग और आतंकवादी वित्तपोषण जोखिमों का आकलन करने के लिए अपनी पद्धति में सुधार करना;
  • कुछ संस्थानों द्वारा मनी लॉंडरिंग के जोखिम के साथ संसाधनों को संरेखित करके इसकी निगरानी और पर्यवेक्षी रणनीति को बढ़ाया;
  • यह सुनिश्चित करना कि प्राधिकरण उचित समय पर प्रतिक्रिया दे सकता है जब कमजोरी की पहचान की जाती है, जिसमें इसकी स्वीकृति प्रक्रियाओं को संशोधित करना शामिल है;
  • यह सुनिश्चित करना कि निर्णय लेने का उचित कारण और दस्तावेज किया गया है, और;
  • ऑफ़साइट निरीक्षण के लिए व्यवस्थित और विस्तृत रिकॉर्ड-रखरखाव प्रक्रियाओं को अपनाना।

ईयू में ईयू एंटी-मनी लॉंडरिंग नियमों के कार्यान्वयन में सुधार

मनी-लॉंडरिंग और आतंकवादी वित्तपोषण के खिलाफ लड़ाई जुकर आयोग के लिए प्राथमिकता है। आयोग यह सुनिश्चित करने के लिए सभी उपकरणों का उपयोग कर रहा है कि उच्च यूरोपीय मानकों को यूरोपीय संघ में अभ्यास में लागू किया जाता है।

इस मामले में, आयोग ने पहली बार यूरोपीय बैंकिंग अथॉरिटी से सदस्य राज्य के अधिकार द्वारा संघ कानून की संभावित उल्लंघनों की जांच करने के लिए अपनी शक्ति का उपयोग किया था। आयोग ने तब से यूरोपीय बैंकिंग अथॉरिटी से लातविया, डेनमार्क और एस्टोनिया में सक्षम प्राधिकरणों पर जांच करने का अनुरोध किया है, जहां हाल के मामलों ने राष्ट्रीय अधिकारियों द्वारा एंटी-मनी लॉंडरिंग नियमों के प्रभावी प्रवर्तन के बारे में चिंताओं को उठाया है। यूरोपीय बैंकिंग अथॉरिटी एंटी-मनी लॉंडरिंग पर्यवेक्षण नियमों के सामंजस्यपूर्ण अनुप्रयोग को सुनिश्चित करने के लिए पर्यवेक्षी प्रथाओं के अभिसरण को बढ़ावा देने में एक महत्वपूर्ण भूमिका निभाती है।

यूरोपीय स्तर पर मौजूदा कानूनी ढांचे में शेष अंतराल को संबोधित करने के लिए, आयोग ने 12 सितंबर 2018 को एक संचार और एक पर अपनाया प्रस्ताव मनी लॉंडरिंग जोखिमों को बेहतर ढंग से संबोधित करने और पर्यवेक्षी अधिकारियों के बीच जानकारी के सहयोग और साझा करने के लिए ईबीए के जनादेश को और मजबूत करने के लिए। इस प्रस्ताव को सह-विधायकों द्वारा प्राथमिकता के रूप में अपनाया जाना चाहिए।

गोद लेने की चौथा और यह पांचवां एंटी-मनी लॉंडरिंग निर्देशों ने यूरोपीय संघ नियामक ढांचे को काफी मजबूत किया है, जिसमें एंटी-मनी लॉंडरिंग और प्रूडेंशियल पर्यवेक्षकों के बीच सहयोग पर नियम शामिल हैं। जहां आवश्यक हो वहां उल्लंघन प्रक्रियाओं के माध्यम से आयोग 4th एंटी-मनी लॉंडरिंग निर्देश के सही कार्यान्वयन का बारीकी से पालन कर रहा है। आयोग ने अभी तक खोला है, उल्लंघन प्रक्रियाओं 4 पर पारदर्शिता उपायों के संचार के लिएth 21 सदस्य राज्यों के खिलाफ एंटी-मनी लॉंडरिंग निर्देश: तीन वर्तमान में अदालत के रेफरल (रोमानिया, आयरलैंड और लक्ज़मबर्ग) के चरण में हैं, एक धारण (ग्रीस), नौ विचारों के चरण में नौ, और आठ पत्रों के चरण में औपचारिक नोटिस का।

अगले चरण

माल्टा के फाइनेंशियल इंटेलिजेंस एनालिसिस यूनिट में आयोग और यूरोपीय बैंकिंग अथॉरिटी को उनके दायित्वों का अनुपालन करने के उपायों के बारे में सूचित करने के लिए राय प्राप्त करने के दस कार्य दिवस हैं। ईबीए विनियमन के तहत यह प्रक्रिया माल्टा के खिलाफ उल्लंघन प्रक्रिया शुरू करने के आयोग के विशेषाधिकार से पूर्वाग्रह से अलग है।

पृष्ठभूमि

यह ईबीए विनियमन (लेख 17 (4)) यूरोपीय आयोग को राष्ट्रीय कानून की पूरी तरह से पालन करने के लिए कार्रवाई करने के लिए वित्तीय क्षेत्र में एंटी-मनी लॉंडरिंग नियमों को लागू करने के प्रभारी राष्ट्रीय प्राधिकरण की औपचारिक राय जारी करने की शक्ति प्रदान करता है, जहां यह है ऐसा करने में विफल रहा। आयोग की औपचारिक राय ईबीए की सिफारिश को ध्यान में रखती है।

इस प्रक्रिया के तहत, आयोग ने अक्टूबर 2017 में यूरोपीय बैंकिंग अथॉरिटी को एक पत्र भेजा था, यह सुनिश्चित करने के लिए कि माल्टा में स्थापित एंटी-मनी लॉंडरिंग फ्रेमवर्क की देखरेख के लिए जिम्मेदार संस्थान, ईयू एंटी-मनी लॉंडरिंग कानून की आवश्यकताओं को पूरा करते हैं । यूरोपीय बैंकिंग अथॉरिटी ने प्रारंभिक माल्टीज़ संस्थानों पर ऑनसाइट यात्रा सहित प्रारंभिक जांच की। 11 जुलाई 2018 पर, ईबीए ने फैसला किया कि माल्टीज़ प्राधिकरण (एफआईएयू) वास्तव में संघ कानून का उल्लंघन कर रहा था और प्राधिकरण को औपचारिक सिफारिश अपनाया था। यह पहली बार है कि ईबीए ने मनी लॉंडरिंग के क्षेत्र में संघ कानून की सिफारिश का उल्लंघन जारी किया।

अधिक जानकारी

आयोग की राय माल्टा के वित्तीय खुफिया विश्लेषण इकाई को संबोधित करती है

एंटी-मनी लॉंडरिंग और काउंटर आतंकवादी वित्तपोषण

ईबीए सिफारिश

infringements 4 के कार्यान्वयन पर सदस्य देशों के खिलाफth एंटी-मनी लॉंडरिंग निर्देश

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