पी2पी निवेश, बांड और जमा 2024 में एक इष्टतम पोर्टफोलियो बनाते हैं

रोबोकैश प्लेटफ़ॉर्म के अनुमान के अनुसार, 2024 में, निवेश पोर्टफोलियो का दो-तिहाई हिस्सा निश्चित आय वाले उपकरणों में रखना सबसे अच्छा समाधान होगा।

रोबोकैश विशेषज्ञों ने इष्टतम पोर्टफोलियो संरचना निर्धारित करने के लिए 9 विभिन्न निवेश परिसंपत्तियों का विश्लेषण किया। शोध ने 10 पोर्टफोलियो आवंटन मॉडल* की जांच की और परिसंपत्ति सहसंबंधों पर विचार किया।

ब्लैक-लिटरमैन मॉडल पोर्टफोलियो 2024 में उच्चतम रिटर्न का वादा करता है लेकिन क्रिप्टो में सभी फंड आवंटित करने का सुझाव देता है। “बेशक, यह दृष्टिकोण विविधीकरण के विचार का खंडन करता है और निवेश के जोखिमों को काफी बढ़ा देता है। - विशेषज्ञ टिप्पणी करते हैं। 

आर्थिक अस्थिरता की स्थिति में, पोर्टफोलियो विविधीकरण की ओर रुझान प्रासंगिक बना हुआ है। “कोनो-यामाजाकी और एचआरपी एल्गोरिदम विधियां सुझाव देती हैं कि हम सभी 9 विश्लेषण की गई संपत्तियों को एक पोर्टफोलियो में आवंटित करें। यह दृष्टिकोण कुछ जोखिमों को कम करता है, लेकिन रिटर्न के मामले में यह निश्चित रूप से सबसे कुशल नहीं है।

सबसे इष्टतम विकल्प पेरेटो-ऑप्टिमाइज़ेशन में पहचानी गई संरचना है। ऐसे पोर्टफोलियो में 64.9% निश्चित आय संपत्तियां, अर्थात् बांड, पी2पी निवेश और जमा शामिल हैं। शेष भाग परिवर्तनीय रिटर्न (30.6%) और विदेशी मुद्रा परिसंपत्तियों (4.5%) वाली संपत्तियों से बना है। "यहां रिटर्न, उदाहरण के लिए, विविधीकरण को अधिकतम करने या शार्प अनुपात के लिए जोखिम-मुक्त दर पर विचार करने की तुलना में कम है। लेकिन यह संयोजन सर्वोत्तम जोखिम-रिटर्न अनुपात प्राप्त करने के मामले में इष्टतम है।" - विशेषज्ञ जोड़ते हैं। 

* विधियों की सूची में निम्नलिखित शामिल हैं: मार्कोविट्ज़, वीएआर (जोखिम पर मूल्य), मीन-सीवीएआर (औसतन सशर्त वीएआर), ब्लैक-लेटरमैन मॉडल, शार्प-अनुपात, जोखिम और रिटर्न समता, मजबूत अनुकूलन, कोनो-यामाजाकी (मीन) पूर्ण विचलन), एचआरपी (पदानुक्रमित जोखिम समता मशीन लर्निंग आधारित अनुकूलन), पेरेटो जोखिम न्यूनतमकरण और लाभप्रदता अधिकतमकरण।

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संपादकों के लिए नोट्स: रोबो.कैश एक क्रोएशिया-आधारित पूरी तरह से स्वचालित निवेश मंच है जो यूरोपीय संघ, यूके और स्विट्जरलैंड के भीतर संचालित निवेशों पर बायबैक गारंटी देता है। फरवरी 2017 में लॉन्च किया गया यह प्लेटफॉर्म वित्तीय होल्डिंग UnaFinancial का है जो एशिया और यूरोप के उभरते बाजारों में फिनटेक सेवाएं प्रदान करता है। होल्डिंग के एक हिस्से के रूप में, रोबो.कैश "पीयर-टू-पोर्टफोलियो" मॉडल के अनुसार काम करता है जो संबद्ध कंपनियों द्वारा जारी उपभोक्ता और वाणिज्यिक ऋणों में निवेश करने का अवसर प्रदान करता है। 30 नवंबर, 2023 तक, इसने €85M से अधिक निवेश आकर्षित किया है और €750M से अधिक मूल्य का ऋण वित्त पोषित किया है। 

द्वारा फोटो स्टीफन डॉसन on Unsplash

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