ईयू मनी-लॉन्ड्रिंग ब्लैकलिस्ट व्यर्थता में एक अभ्यास है - और अनावश्यक बदमाशी

अपने छह वर्षों के अस्तित्व में, "उच्च-जोखिम वाले तीसरे देशों" की यूरोपीय संघ की सूची ने स्थापित मनी लॉन्ड्रिंग वॉचडॉग के काम को तोते से आगे नहीं बढ़ाया है - कुछ को छोड़कर, प्रतीत होता है कि जानबूझकर प्रस्थान। इनमें से कुछ ब्लैकलिस्टिंग वास्तविक नुकसान कर रही हैं, वानुअतु गणराज्य में पूर्व सांसद और मंत्री सेला मोलिसा और वानुअतु के लिए विश्व बैंक समूह के पूर्व गवर्नर लिखते हैं।

जबकि आम जनता फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (एफएटीएफ) के बारे में ज्यादा नहीं जानती है, यह मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद (या एएमएल / सीएफटी) के वित्तपोषण का मुकाबला करने के खिलाफ लड़ाई में दुनिया का सबसे महत्वपूर्ण संस्थान है।

G1989 द्वारा 7 में स्थापित और पेरिस में OECD में स्थित, FATF में 37 सदस्य देश, 2 सदस्य संगठन (जिनमें से एक EU है), और अनगिनत सहयोगी सदस्य और पर्यवेक्षक संगठन शामिल हैं। न्यूनतम आवश्यकताओं को परिभाषित करने और वैश्विक बाजारों के लिए AML/CFT में सर्वोत्तम प्रथाओं को बढ़ावा देने का आरोप, FATF दो वॉचलिस्ट बनाए रखता है क्षेत्राधिकार जो उन मानकों को पूरा करने में विफल रहते हैं, जिन्हें या तो "उच्च जोखिम" या "बढ़ी हुई निगरानी के तहत" के रूप में वर्गीकृत किया गया है। विश्व के अधिकांश वित्तीय संस्थान स्थानीय बैंकों और भुगतान प्रदाताओं से लेकर बीआईएस, आईएमएफ और विश्व बैंक तक अपनी अनुपालन जांच के लिए इन सूचियों पर भरोसा करते हैं। इन सूचियों से जोड़ने और निकालने का निर्णय बाद में किया जाता है गहन और गहन पारस्परिक मूल्यांकन, और अंतरराष्ट्रीय व्यापार संभावनाओं और लक्षित क्षेत्राधिकारों के आर्थिक दृष्टिकोण के लिए प्रमुख परिणाम लेते हैं।

तरीके में पागलपन

जबकि एफएटीएफ वित्तीय बाजारों को नियंत्रित करने का एक अच्छा काम कर रहा है, 2016 में यूरोपीय आयोग ने अपनी अलग सूची चलाने का फैसला किया। "उच्च जोखिम वाले तीसरे देश" एएमएल/सीएफटी प्रयोजनों के लिए। सबसे पहले यह FATF सूचियों की एक सटीक प्रति थी; इसके बाद आयोग ने 2018 में अपनी कार्यप्रणाली पेश की, जिसे 2020 में संशोधित किया गया "आठ बिल्डिंग ब्लॉक्स" के साथ "दो-स्तरीय दृष्टिकोण"मजबूत, वस्तुनिष्ठ और पारदर्शी जांच सुनिश्चित करना। जैसा कि यह उच्च विचार वाला लगता है, परिणामी सूची एफएटीएफ के निष्कर्षों के समान ही बनी हुई है, जैसा कि पिछले कुछ वर्षों में है - कुछ उल्लेखनीय अपवादों के साथ।

In इसकी वर्तमान पुनरावृत्ति (जनवरी 2022), यूरोपीय सूची में वर्तमान FATF सूचियों (मार्च 25) की तरह ही 2022 क्षेत्राधिकार शामिल हैं। यूरोपीय संघ की सूची में केवल चार नाम दिखाई देते हैं लेकिन एफएटीएफ सूची में नहीं - अफगानिस्तान, त्रिनिदाद और टोबैगो, वानुअतु और जिम्बाब्वे - और चार अन्य यूरोपीय संघ की सूची से अनुपस्थित हैं - अल्बानिया, माल्टा, तुर्की और संयुक्त अरब अमीरात।

जबकि FATF प्रत्येक लिस्टिंग और डीलिस्टिंग को अत्यंत स्पष्टता के साथ दस्तावेज करता है, वही यूरोपीय आयोग के लिए नहीं कहा जा सकता है। इन आठ अपवादों के औचित्य को समझने की कोशिश करने वाला कोई भी व्यक्ति बीजान्टिन क्रिया के चक्रव्यूह में चला जाता है जो कभी भी किसी वास्तविक समझ की ओर नहीं ले जाता है। तर्क सभी के लिए ऑनलाइन है, लेकिन यहां तक ​​​​कि सबसे अनुभवी टेक्नोक्रेट भी इसे समझने की कोशिश कर रहे हैं।

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वानुअतु का जिज्ञासु मामला

आइए वानुअतु के मामले को देखें, जो कि फिजी, न्यू कैलेडोनिया और सॉलोमन द्वीप समूह के बीच 300,000 का एक छोटा, गरीब द्वीप राष्ट्र है। 2015 में एक एफएटीएफ-अनिवार्य मूल्यांकन के दौरान, ऐसा प्रतीत हुआ कि देश अपनी एएमएल/सीएफटी प्रतिबद्धताओं में कम पड़ रहा था, और उस समय तक किसी भी घटना की सूचना नहीं दी गई थी, एफएटीएफ ने सावधानीपूर्वक वानुअतु को "बढ़ी हुई निगरानी" के रूप में सूचीबद्ध किया था।

एक अविकसित देश के रूप में, वानुअतु की कई प्रमुख प्राथमिकताएं हैं, जो उचित बुनियादी ढांचे, स्वास्थ्य देखभाल और शिक्षा को विकसित करने की तत्काल आवश्यकता से शुरू होती हैं, और यह उस वर्ष अत्यंत विनाशकारी चक्रवात पाम से उबर रहा था। लेकिन इसके नेताओं को पता था कि एफएटीएफ की लिस्टिंग कोई छोटी बात नहीं है, और सरकार ने वित्तीय उद्योग के साथ रैली की और एक महत्वाकांक्षी विधायी बदलाव किया जिसने कड़े एएमएल-सीएफटी नियंत्रणों को लागू करने के आरोप में नए संस्थानों का निर्माण किया। साइट पर निरीक्षण करने पर, FATF संतुष्ट था और जून 2018 में वानुअतु को हटा दिया गया था।

यह लगभग उसी समय था जब यूरोपीय आयोग ने अपनी स्वयं की एएमएल/सीएफटी ब्लैकलिस्टिंग पद्धति को अपनाया, और जबकि दुनिया के हर एक वित्तीय संस्थान ने एफएटीएफ के फैसले पर ध्यान दिया, ब्रुसेल्स ने नहीं – और वानुअतु को आज तक यूरोपीय संघ की सूची में रखा गया है। .

नौकरशाही अस्पष्टता

पूरी तरह से हो सकता है, वानुअतु को काली सूची में रखने वाली यूरोपीय पद्धति में कोई प्रत्यक्ष मूल्यांकन या सूचना के लिए कोई अनुरोध शामिल नहीं था; यह एकतरफा प्रक्रिया थी जो पूरी तरह से ब्रसेल्स कार्यालय में निर्वात में हुई, देश के नेताओं के साथ किसी भी संचार के बिना। केवल 2020 के मध्य में ही आयोग ने वानुअतु को सूची से हटाए जाने के लिए किसी और चीज का ब्रेकडाउन प्रस्तुत किया; लेकिन दस्तावेज़ को गलत बयानों से तौला गया और, जब जवाब के लिए दबाया गया, तो नौकरशाहों ने एक सेकंड भेजने से पहले एक और डेढ़ साल पहले अपने पैर खींच लिए, और भी भ्रमित करने वाला भ्रमित करने वाली सिफारिशों की गड़गड़ाहट.

आज तक, वानुअतु को यूरोपीय उच्च-जोखिम वाले देशों की सूची से हटाने की प्रक्रिया मायावी बनी हुई है। एफएटीएफ को चार साल बीत चुके हैं और अधिकांश वैश्विक संस्थानों ने देश को आज्ञाकारी माना है, लेकिन ब्रसेल्स अभी भी सहमत होने से इनकार करते हैं और इसके बारे में बहुत कम स्पष्टीकरण देते हैं।

आयोग के रहस्यमय तरीकों का शिकार वानुअतु अकेला नहीं है। इराक ने एक बार उसी भाग्य को साझा किया - उसी 2018 के फैसले में एफएटीएफ द्वारा हटा दिया गया, लेकिन फिर भी यूरोपीय संघ की ब्लैकलिस्ट पर रखा गया - जब तक कि यह अंततः जनवरी में स्पष्ट नहीं हो गया। दो महीने बाद एक "उफ़!" आया। आयोग के लिए क्षण, जब खोजी पत्रकारों के अंतर्राष्ट्रीय संघ ने खुलासा किया कैसे टेलीकॉम दिग्गज एरिक्सन ने ISIS के कब्जे वाले क्षेत्र में उपकरण ले जाने के लिए सुरक्षा राशि का भुगतान किया. इस बीच, वानुअतु में आतंकवाद के वित्तपोषण का कोई मामला सामने नहीं आया है और न ही उस मामले में धन शोधन की कोई घटना सामने आई है।

एकदम सही बलि का बकरा

वानुअतु एक युवा देश है - इसने 42 साल पहले ब्रिटेन और फ्रांस से स्वतंत्रता की घोषणा की - और हाल ही में कम विकसित स्थिति से स्नातक की उपाधि प्राप्त की। इसके विकास में अगला तार्किक कदम वैश्विक व्यापार में भाग लेकर और विदेशी निवेशकों को आकर्षित करके अपनी अर्थव्यवस्था में विविधता लाना और अपनी अल्प जीडीपी (वर्तमान में 1 अरब डॉलर से कम) को बढ़ाना होगा। जब तक यूरोपीय संघ विदेशी निवेशकों और संवाददाता बैंकों को गलत सूचना देने पर जोर देता है कि वानुअतु मनी लॉन्ड्रर्स और आतंकवादियों के लिए एक आश्रय स्थल है, तब तक यह इन लक्ष्यों को प्राप्त करने से प्रभावी रूप से पीछे हट रहा है - फिर भी चार लंबे वर्षों के बाद भी कोई स्पष्ट रास्ता नहीं है। 

ब्रसेल्स वानुअतु के साथ तब तक भेदभाव कर सकता है जब तक वह चाहे क्योंकि छोटा देश सही बलि का बकरा है; यह प्रतिशोध नहीं करता है, सहयोगी नहीं है और पैरवी करने वालों को काम पर नहीं रखता है। यह एक शांतिपूर्ण राष्ट्र है जो मौन में पीड़ित है। लेकिन यूरोपीय करदाताओं को अपने नौकरशाहों से यह प्रदर्शित करने के लिए कहना बुद्धिमानी होगी कि कैसे उनकी उच्च जोखिम वाली तीसरी देश सूची शुद्ध व्यर्थता और बर्बादी में एक अभ्यास नहीं है - केवल गरीब देशों पर हानिकारक प्रभाव के साथ।

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